О роли
Команда по работе с клиентами при подключении, являющаяся частью организации по борьбе с финансовыми преступлениями Block, защищает экосистему Block через протоколы, регулирующие безопасное подключение клиентов, постоянный мониторинг и расширенную проверку клиентов (EDD), а также восстановление аккаунтов в соответствии с требованиями. В рамках корпоративной роли менеджер по политике и стратегии комплексной проверки клиентов (KYC Due Diligence Policy and Strategy Manager) устанавливает политику и стратегию KYC для всей компании Block, Inc. — охватывая Square, Cash App, TIDAL и другие бизнес-направления — сочетая экспертизу в области политики с практической реализацией для усиления процессов KYC, с особым акцентом на проверку личности и расширенную проверку клиентов (EDD).
Вы будете
•Руководить разработкой, обзором и поддержкой корпоративных политик KYC, стандартов, дополнительных руководств и запросов на исключения
•Отслеживать изменения в регулировании, оценивать их влияние на существующие рамки KYC и поддерживать глобальные стандарты в соответствии с местными требованиями
•Сотрудничать с межфункциональными командами для внедрения требований KYC и консультировать команды по технологиям комплаенса относительно требований политики, формирующих решения KYC
•Определять требования политики, рамки и критерии валидации для сегментации на основе риска с использованием ИИ/машинного обучения и проверки личности — а также консультировать, где автоматизация уместна, а где нет для принятия решений по KYC
•Отслеживать метрики KYC и эффективность программы для оценки результативности, улучшения контроля и выявления возможностей для оптимизации процессов
•Выступать в роли эксперта по предмету для бизнес-единиц, а также для юридических, аудиторских и риск-партнёров; участвовать в форумах управления и поддерживать регуляторные проверки и внутренние аудиты
•Выявлять, эскалировать и помогать устранять риски несоответствия KYC, включая специфические для ИИ/автоматизации, такие как дрейф моделей, предвзятость, ложноположительные/ложноотрицательные срабатывания и пробелы в объяснимости
У вас есть
•Более 10 лет опыта в области соответствия требованиям BSA/AML/KYC или операциях комплаенса в финансовой компании, предпочтительно в платежах или финтехе
•Опыт влияния на корпоративные программы комплаенса и консультирования руководства по сложным регуляторным вопросам
•Глубокие знания нормативных требований, рисков и типологий комплаенса, а также аналитический, ориентированный на метрики подход к созданию обоснованных решений
•Отличные письменные и устные коммуникативные навыки и организационные способности для управления конкурирующими приоритетами в гибкой, быстро меняющейся среде
•Способность самостоятельно и на высоком уровне выполнять задачи, эффективно работая с членами команды на всех уровнях
•Демонстрированная грамотность в области ИИ: формулирование неоднозначных задач комплаенса для ИИ, критическая оценка результатов на предмет пробелов, предвзятости или рисков, а также использование ИИ для ускорения выполнения без ущерба качеству и стандартам комплаенса
•Желательно: опыт взаимодействия с федеральными или международными банковскими регуляторами, соответствующие сертификаты (CAMS, CFE, CFCS, CRCM) и опыт работы с инструментами комплаенса или принятия решений по рискам на основе ИИ/машинного обучения
Оплата труда
Block применяет рыночный подход к оплате труда, и уровень оплаты может варьироваться в зависимости от вашего местоположения. Локации в США классифицируются в одну из четырёх зон на основе индекса стоимости труда для данного географического региона:
•Зона A: 163 600 $ — 245 400 $
•Зона B: 152 200 $ — 228 200 $
•Зона C: 144 000 $ — 216 000 $
•Зона D: 135 800 $ — 203 600 $
Руководство по подаче заявок
Кандидаты могут подать до 9 активных заявок в течение 60-дневного периода. Повторные заявки на ту же роль принимаются через 90 дней после рассмотрения предыдущей заявки.
