Аналитик по KYC при подключении клиентов
[Финансовые преступления - Подключение клиентов]
Офис Ebury (Гонконг) - гибридный режим: 4 дня в офисе, 1 день удалённо в неделю
Аналитик по KYC при подключении клиентов — это специализированная роль, ответственная за соблюдение требований и высокое качество выполнения полного процесса подключения корпоративных клиентов, с особым вниманием к проверке благонадёжности клиентов (CDD) и углублённой проверке благонадёжности (EDD) для случаев стандартной сложности.
Эта роль требует организованного и проактивного человека, ориентированного на выполнение задач и соблюдение стандартов качества, обеспечивая строгую соответствие внутренним политикам и нормативным требованиям. Основная задача — проводить эффективную оценку рисков финансовых преступлений, делая обоснованные рекомендации для защиты комплаенс-позиции компании.
Уровни роли и продвижение
Роль структурирована на два отдельных уровня для поддержки карьерного роста и специализированных обязанностей:
•Аналитик по подключению клиентов Уровень 1 (минимум 1 год опыта): это базовый уровень, сосредоточенный на выполнении основных процессов CDD/EDD для случаев стандартной сложности. Аналитики первого уровня концентрируются на максимизации личной продуктивности, показателях RFT и соблюдении всех стандартов комплаенса.
•Аналитик по подключению клиентов Уровень 2 (минимум 2 года опыта): аналитики этого продвинутого уровня постоянно достигают высоких показателей качества и эффективности. Помимо основных обязанностей, аналитики второго уровня должны участвовать в контроле качества, выполняя проверки «четырёх глаз» (вторичная проверка) работы, выполненной аналитиками первого уровня и коллегами, обеспечивая полное соответствие политике и нормативным стандартам перед отправкой. Продвижение основано на продемонстрированной экспертизе, устойчиво высоких результатах по KPI и рекомендации руководства.
Что вы будете делать
Выполнение проверки благонадёжности, качество и оценка рисков
•Проверка благонадёжности на основе оценки рисков: проведение комплексной CDD и EDD для корпоративных клиентов, включая точное определение и проверку структур собственности и необходимой документации.
•Экспертиза в проверке благонадёжности клиентов: обеспечение того, чтобы все проверки благонадёжности соответствовали внутренним политикам и законодательным требованиям.
•Качество и соблюдение принципа «с первого раза» (RFT): стремление к высокому качеству результатов, обеспечивая, чтобы все личные кейсы соответствовали стандартам комплаенса и обрабатывались правильно с первого раза, минимизируя необходимость доработок.
•Выявление «красных флагов»: выявление и эскалация типологий финансовых преступлений и предупреждающих признаков, относящихся к платежам, валютным операциям и институциональной сфере, старшим аналитикам или отделу комплаенса по мере необходимости.
•Контроль качества (Уровень 2): проведение контроля качества/проверок «четырёх глаз» работы коллег, проверка точности и полноты файлов CDD/EDD перед окончательной отправкой.
•Общая поддержка проектов: поддержка разовых задач в команде и подразделении финансовых операций, а также в более широком бизнесе по мере необходимости.
•Поддержка оперативных встреч: аналитики должны предоставлять экспертные знания по кейсам по мере необходимости, участвуя в обсуждениях или решая технические вопросы.
•Техническое взаимодействие с фронт-офисом: выступать в качестве контактного лица для запросов фронт-офиса, предоставляя технические решения по кейсам и обеспечивая чёткую коммуникацию требований к подключению.
•Совместная работа по выполнению задач: поддержка менеджера в проведении обучения как для команд KYC, так и для команд фронт-офиса.
•Делегированные задачи по обучению: поддержка в подготовке учебных материалов и передаче знаний в рамках делегированных проектов, обеспечивая единообразное руководство для локальных команд.
Управление клиентами и операционная эффективность
•Взаимодействие с клиентами: выступать в качестве комплаентного и профессионального контактного лица для клиентов, чётко сообщая требования к подключению и управляя последующими запросами.
•Управление портфелем: эффективно управлять личным списком кейсов по подключению, приоритизируя задачи и взаимодействуя с клиентами и торговыми представителями для сокращения времени цикла.
•Структурированная документация: обеспечивать точное и полное документирование каждого клиентского дела в структурированном формате, полностью соответствующем нормативным требованиям.
•Отличное подключение клиентов: сотрудничать с внутренними командами для обеспечения плавного и эффективного процесса подключения; предоставлять операционный надзор и разовую техническую поддержку для решения узких мест по конкретным кейсам по мере их возникновения.
Внутреннее сотрудничество и развитие знаний
•Межфункциональная коммуникация: эффективно взаимодействовать с командами фронт-офиса, балансируя коммерческие потребности и нормативные требования.
•Передача знаний: активно участвовать в обучении и брать на себя ответственность за личное обучение, оставаясь в курсе изменений в требованиях по финансовым преступлениям и обновлениях внутренних политик.
Что вам понадобится
•Подтверждённый опыт: 1-3 года специализированного опыта проведения CDD/EDD с корпоративными клиентами, желательно в секторе финансовых услуг/финтех.
•Базовые знания проверки благонадёжности: прочные базовые знания требований к подключению юридических лиц и умение интерпретировать структуры собственности.
•Ответственность и инициативность: подтверждённый опыт личной продуктивности, ответственности и способности эффективно и самостоятельно работать в динамичной среде.
•Аналитическое мышление: хорошие аналитические навыки и умение следовать процедурам и применять нормативные или документальные требования.
•Коммуникация: сильные навыки коммуникации (письменной и устной) с подтверждённым опытом прямого контакта с клиентами.
Для продвижения на уровень 2
•Опыт контроля качества: опыт проведения проверок качества или работы непосредственно с аудиторами/командами комплаенса.
•Опыт работы со сложными кейсами: подтверждённый опыт работы с кейсами, включающими сложные международные структуры собственности или юрисдикции с повышенным риском.
Показатели эффективности (KPI)
Результаты по следующим метрикам будут основой для оценки эффективности:
•Качество: показатель «с первого раза» (RFT) по личным подачам CDD/EDD.
•Эффективность: своевременное выполнение назначенных задач и соблюдение целевых внутренних сроков обслуживания клиентов.
•Вклад в опыт работы.
•Продуктивность: соотношение личных подключённых аккаунтов к времени, отражающее эффективное управление кейсами.
•Риск: точность и качество выявления и эскалации «красных флагов».
•Контроль качества (Уровень 2): показатели точности проверок «четырёх глаз».
Почему Ebury?
•Конкурентная стартовая зарплата с ежегодным дискреционным бонусом, который действительно вознаграждает вашу производительность с первого дня.
•Персональное наставничество: обучение непосредственно у опытных менеджеров, заинтересованных в вашем успехе.
•Передовые технологии: использование современных специализированных инструментов и систем, которые позволяют вам работать наилучшим образом.
•Чёткое и ускоренное карьерное продвижение: определённые пути к лидерским и специализированным ролям внутри Ebury.
•Динамичная и поддерживающая культура: работа в коллективной среде, где приоритетом являются командная работа и личностный рост.
•Щедрый пакет льгот: доступ к конкурентным льготам, адаптированным к вашему региону, которые обычно включают медицинское обслуживание и социальные гарантии.
•Центральный офис: отличное расположение с прекрасными транспортными связями.
О нас
Ebury предоставляет сложные интегрированные решения — бизнес-счета, хеджирование и финансирование — на единой платформе с бесшовным рабочим процессом. Наш успех основан на простой предпосылке и единственной цели: помочь бизнесу работать и расти на глобальном уровне.
С момента основания в 2009 году Ebury всегда была быстрорастущим лидером в финтехе. Сегодня мы объединяем более 2000 сотрудников в почти 70 городах и постоянно ищем новых членов команды.
В основе нашего предложения лежит собственная платформа, специально созданная для того, чтобы помочь бизнесу эффективно управлять глобальными денежными потоками. Мы сосредоточены на постоянной эволюции продукта и инновациях, чтобы строить инфраструктуру для безграничного роста и помогать нашим клиентам масштабироваться на каждом этапе.
Возможности в Ebury так же разнообразны, как и наши сотрудники, от развития бизнеса до инженерных ролей в наших технологических подразделениях.
