О компании
LemFi — финансовый двигатель для людей, для которых мир не был создан, миллионы тех, кто переезжает в другие страны, чтобы построить что-то лучшее. Начали с переводов, теперь управляют мультивалютными счетами, сбережениями, eSIM и кредитами более чем в 21 стране.
О роли
В роли AML Operations Analyst (Fraud) в команде Compliance Operations вы будете защищать LemFi и его клиентов от потерь из-за мошенничества, при этом сохраняя продукты простыми и безопасными в использовании. Вы будете подчиняться менеджеру по операциям FinCrime и работать в центре ежедневных решений по мошенничеству, балансируя между предотвращением потерь и опытом клиентов.
Вы будете расследовать предупреждения и случаи мошенничества, обрабатывать отчеты о мошенничестве от клиентов, банков и партнеров, отвечать на возвраты платежей и помогать выявлять новые схемы мошенничества на ранней стадии, чтобы действовать до того, как потери возрастут.
Команда Compliance Operations работает совместно в областях мониторинга транзакций и санкций, проверки клиентов (Customer Due Diligence), мошенничества и расследований. Кандидатов подбирают в ту область, которая лучше всего соответствует их навыкам и сильным сторонам, поэтому вы можете быть назначены в другую область, чем та, на которую подавали заявку. По мере развития навыков и роста в команде могут появиться возможности перехода между этими областями.
Что вы будете создавать и за что отвечать
•Обзор и принятие решений: обрабатывать предупреждения и случаи мошенничества, принимать точные и своевременные решения о блокировке, ограничении или разблокировке активности.
•Расследование мошенничества: проводить полные расследования мошенничества с финансированием карт, захватом аккаунтов, мошенничеством APP, мошенничеством со стороны клиента и координированными сетями аккаунтов, используя данные устройств, IP, транзакций и идентификации.
•Обработка отчетов о мошенничестве: рассматривать отчеты о мошенничестве и запросы на отзыв от клиентов, банков и платежных партнеров, принимать меры по затронутым счетам и отвечать в рамках согласованных SLA.
•Управление возвратами платежей (chargebacks): рассматривать споры по картам, собирать доказательства и подавать ответы в установленные сроки.
•Обслуживание клиентов: отвечать на запросы клиентов, связанные с мошенничеством, ясно, профессионально и с эмпатией.
•Выявление паттернов: определять новые тенденции мошенничества и предлагать изменения правил или контролей для снижения потерь.
•Соответствующая эскалация: эскалировать случаи с подозрениями на отмывание денег в команду AML.
•Сотрудничество: работать с командами продукта, инженерии и платежей для улучшения правил и контролей по мошенничеству.
Ваш опыт
•1-3 года опыта работы с мошенничеством в финтехе, платежной компании или банке.
•Практический опыт расследований мошенничества с картами, возвратов платежей, мошенничества APP и захвата аккаунтов.
•Опыт обработки отчетов о мошенничестве и запросов на отзыв от банков и партнеров.
•Понимание правил по мошенничеству на рынках, где работает компания, включая возмещение ущерба при мошенничестве APP и правила споров по картам.
•Знание процедур KYC и проверки идентификации является плюсом.
•Способность быстро принимать обоснованные решения самостоятельно.
•Сильные навыки письменного и устного общения на английском языке.
•Хорошие навыки работы с Google Sheets или Excel. Знание SQL или Metabase — плюс.
•Сертификаты CFE, CAMS или ICA — плюс.
•Отличные организационные навыки с вниманием к деталям.
•Готовность работать посменно, включая выходные и праздничные дни, так как компания работает круглосуточно 24/7.
Желательно иметь
•Ориентация на риск: применение здравого смысла при оценке риска клиентов и транзакций, баланс между контролем и влиянием на клиента.
•Внимательность к деталям: замечать несоответствия и тревожные сигналы, которые могут пропустить другие, обеспечивая высокое качество результатов и записей по делам.
•Ответственность: брать на себя ответственность за свои решения и доводить дела до конца без постоянного контроля.
•Адаптивность: комфортная работа в быстро меняющейся среде с изменяющимися регуляциями и приоритетами, сохранение спокойствия под давлением времени, особенно когда платежи задерживаются.
•Использование данных для поддержки решений: анализ информации по предупреждениям и делам для поддержки точного принятия решений под руководством старших членов команды.
•Умение работать в команде: хорошее взаимодействие с глобальными командами, приоритет общих целей над личными победами.
Процесс собеседования
•Оценка профессиональных навыков по роли
•Собеседование с менеджером по найму (45 минут)
•Собеседование Bar Raiser (техническое и поведенческое) с командой найма (45 минут)
