О компании
Амбиции не имеют паспорта. Именно это убеждение лежит в основе существования LemFi. Мы — финансовый двигатель для людей, для которых мир не был создан, миллионы тех, кто переезжает в другие страны, чтобы построить что-то лучшее, и обнаруживает, что финансовая система еще не догнала их. Мы начали с денежных переводов: денег, которые люди отправляют домой своим близким. Сейчас мы управляем мультивалютными счетами, сбережениями, eSIM и кредитами. Потому что оставаться на связи с домом и строить что-то новое — это не два отдельных процесса. Они никогда таковыми не были.
О роли
LemFi — это финансовый двигатель для людей, для которых мир не был создан, обрабатывающий денежные переводы, мультивалютные счета, кредиты, сбережения и eSIM более чем в 21 стране. Наша команда Compliance Operations — причина, по которой наши клиенты могут доверять каждой отправленной ими транзакции.
В качестве аналитика AML Operations (мониторинг транзакций и санкции) в команде Compliance Operations вы будете проверять оповещения о проверке транзакций (санкции) и оповещения мониторинга транзакций, решая, какие платежи можно безопасно провести, а какие необходимо остановить или передать на дальнейшее рассмотрение. Вы будете подчиняться менеджеру по операциям FinCrime и работать в центре ежедневных решений по финансовым преступлениям в круглосуточной операции, балансируя между нормативными требованиями и опытом клиентов.
Вы будете обрабатывать как оповещения в реальном времени по удерживаемым платежам, так и оповещения после транзакций, охватывая санкции, риски отмывания денег и мошенничества в коридорах LemFi.
Наша команда Compliance Operations работает совместно в областях мониторинга транзакций и санкций, проверки клиентов, борьбы с мошенничеством и расследований. Мы подбираем кандидатов в ту область, которая лучше всего соответствует их навыкам и сильным сторонам, поэтому вы можете быть назначены в другую область, отличную от той, на которую подавали заявку. По мере развития ваших навыков и роста в команде могут появиться возможности перехода между этими областями.
Что вы будете создавать и за что отвечать
•Проверка санкций: Проверять оповещения о проверке транзакций по спискам санкций (OFAC, ООН, Великобритания, ЕС), определять истинное совпадение или ложное срабатывание и освобождать или останавливать удерживаемые платежи в рамках SLA.
•Мониторинг транзакций: Проверять удерживаемые и посттранзакционные оповещения по рискам отмывания денег и мошенничества, и решать, соответствует ли активность поведению клиента.
•Правильное эскалирование: Передавать подозрительную активность и возможные совпадения по санкциям для дальнейшего расследования или отчетности.
•Запрос информации: Связываться с клиентами для получения информации, необходимой для принятия решения по делу, делая запросы короткими и понятными.
•Улучшение контроля: Делиться наблюдениями из оповещений, чтобы помочь снизить количество ложных срабатываний и улучшить правила проверки и мониторинга.
•Сотрудничество и обучение: Работать с разными командами и быть в курсе изменений в санкциях, типологий отмывания денег и тенденций мошенничества.
Желательные качества
•Ориентация на риск: Вы применяете здравый смысл при оценке рисков клиента и транзакций, балансируя контроль и влияние на клиента.
•Внимательность к деталям: Вы замечаете несоответствия и тревожные признаки, которые могут пропустить другие, обеспечивая высокое качество результатов и заметок по делам.
•Ответственность: Вы берете на себя ответственность за свои решения и доводите дела до завершения без постоянного контроля.
•Адаптивность: Вам комфортно работать в быстро меняющейся среде с меняющимися нормативами и приоритетами, и вы сохраняете спокойствие под давлением времени, особенно когда платежи удерживаются.
•Использование данных для поддержки решений: Анализируете информацию из оповещений и дел для поддержки точного принятия решений под руководством старших членов команды.
•Умение работать в команде: Вы хорошо взаимодействуете с глобальными командами и поддерживаете общие цели выше личных побед.
Ваш опыт
•1-3 года опыта в AML, санкциях или мониторинге транзакций в финтехе, платежной компании или финансовом учреждении.
•Практический опыт проверки оповещений по санкциям и мониторингу транзакций.
•Знание основных режимов санкций (OFAC, ООН, Великобритания, ЕС) и принципов сопоставления имен.
•Способность самостоятельно быстро принимать обоснованные решения, включая по удерживаемым платежам.
•Сильные навыки письменного и устного общения на английском языке.
•Хорошие навыки работы с Google Sheets или Excel. Знание SQL, Metabase или Snowflake будет плюсом.
•Сертификаты CAMS, ICA или CFE приветствуются.
•Отличные организационные навыки с вниманием к деталям.
•Готовность работать посменно, включая выходные и праздничные дни, так как у нас круглосуточная операция.
Процесс собеседования
•Оценка навыков, связанных с ролью
•Собеседование с менеджером по найму (45 минут)
•Собеседование Bar Raiser (техническое и поведенческое) с командой найма (45 минут)
Почему стоит присоединиться к LemFi?
Ваша работа здесь возвращает деньги в карманы семей. Это и награда, и ответственность. Вы будете решать одни из самых сложных задач в финансах вместе с людьми, которые показывают лучшие результаты, когда ставки высоки. Мы движемся быстро и ожидаем многого, потому что наши клиенты не могут позволить нам поступать иначе. Взамен вы получаете возможность решать реальные задачи, видеть глобальное влияние своей работы и команду, которая не будет вас тормозить.
Привносите упорство и ответственность — для них здесь найдется место. Амбиции принадлежат сюда, приходите и покажите свои.
