О компании Airwallex
Airwallex — это финансовая операционная система, основанная на искусственном интеллекте, для экономики в режиме реального времени и с интеллектуальными возможностями. Более 675 000 компаний, включая McLaren Racing, Qantas, SHEIN и TikTok, используют нас напрямую или через наших партнеров по платформе для управления своими финансовыми операциями или создания и монетизации собственных финансовых продуктов.
Мы начали свою деятельность в Мельбурне в 2015 году, чтобы построить инфраструктуру, на которой базируется глобальная торговля. Мы являемся регулируемой основой глобальных платежей: не случайно, а по замыслу. Более десяти лет, более 85 лицензий и финансовая инфраструктура, охватывающая Северную Америку, Европу, Ближний Восток и Азиатско-Тихоокеанский регион.
Наши совместные штаб-квартиры расположены в Сан-Франциско и Сингапуре, в компании работает более 2300 человек в 27 офисах.
О команде
Команда по вопросам регулирования и соответствия в Airwallex — это глобальная, совместная функция, ответственная за помощь компании в безопасном и устойчивом росте. Мы предоставляем надежные рекомендации по всему бизнесу, укрепляем нашу нормативную базу и способствуем культуре соблюдения требований, эффективного управления рисками и этичного поведения.
Команда по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crime Compliance, FCC) — это стратегически важная функция второй линии защиты, работающая в рамках четкой модели трех линий обороны, отвечающая за глобальные рамки Airwallex по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF) и санкциям. По мере расширения Airwallex на новые рынки и углубления взаимодействия с регуляторами и партнерами из финансовых учреждений, команда помогает управлять сложными рисками финансовых преступлений в растущем глобальном бизнесе.
Что вы будете делать
Эта роль предоставляет возможность присоединиться к команде с высоким воздействием, работающей над помощью Airwallex в управлении глобальными рисками отмывания денег и финансирования терроризма. Вы будете переводить регуляторные ожидания и риски финансовых преступлений в практические, основанные на рисках политики, контрольные меры и рекомендации, которые поддерживают безопасный и устойчивый рост. Вы будете тесно сотрудничать с командами продуктов, коммерции, операций, управления рисками, инженерии и региональными командами по соответствию в глобальном платежном бизнесе.
Обязанности
•Поддержка разработки, внедрения и постоянного сопровождения Глобальной политики Airwallex по AML/CTF, включая формулирование глобальных минимальных стандартов, во взаимодействии с первой и второй линиями защиты, сотрудничество с региональными командами для соответствующих региональных и локальных адаптаций.
•Разработка, внедрение и консультирование по процессам и контролям AML/CTF, основанным на оценке рисков, охватывающим проверку клиентов, углубленную проверку, выявление выгодоприобретателей, постоянный мониторинг, мониторинг транзакций, эскалацию подозрительной активности и управление клиентами с повышенным риском.
•Мониторинг глобальных изменений в регулировании AML/CTF, тенденций в области принудительного исполнения и отраслевых практик, оценка их влияния на Airwallex и поддержка обновлений политик, процедур, контролей и планов внедрения.
•Консультационная поддержка при рассмотрении и расследовании эскалированных клиентов, счетов и транзакций, связанных с потенциальным отмыванием денег, финансированием терроризма или другими финансовыми преступлениями, для предоставления интерпретирующих рекомендаций по требованиям политики.
•Сотрудничество с командами оценки рисков, продуктов, данных, инженерии, операций и технологий соответствия для выявления новых рисков, оценки эффективности контролей и перевода требований AML/CTF в эффективные процессы онбординга, мониторинга, скрининга, платежей и управления делами.
•Поддержка регуляторных проверок, запросов партнерских банков и аудитов; подготовка материалов по управлению, метрик, индикаторов рисков и обучения; участие в проектах по дью-дилидженс, исправлению и постоянному улучшению, которые укрепляют глобальную программу AML/CTF.
•Ведение центральных реестров программы и управление задачами в ответ на выявленные самостоятельно проблемы, результаты внутреннего и внешнего контроля и регуляторные выводы, обеспечивая глобальный обзор программы для видимости и анализа коренных причин и планов исправления.
Кто вы
Мы ищем людей, которые соответствуют минимальным требованиям для этой роли. Предпочтительные квалификации желательны, но не обязательны.
Минимальные требования
•Более 7 лет опыта в области AML/CTF, соответствия требованиям по борьбе с финансовыми преступлениями или в смежной функции управления рисками или регулирования в финансовых услугах, финтехе, платежах, банковском деле или аналогичной сложной регулируемой среде.
•Доказанное понимание законов, нормативных актов, тенденций принудительного исполнения и отраслевых практик AML/CTF в нескольких юрисдикциях.
•Опыт поддержки или управления компонентами программ AML, такими как оценка рисков клиентов, проверка клиентов, углубленная проверка, мониторинг транзакций, расследование подозрительной активности или контроль финансовых преступлений, связанных с санкциями.
•Опыт работы с технологиями соответствия, включая онбординг клиентов, мониторинг транзакций, скрининг, управление делами, включая обзор оповещений, принятие решений по делам или процессы улучшения контроля.
•Способность оценивать сложные профили клиентов, коммерческие транзакции, продукты и трансграничные платежные потоки и формулировать практические рекомендации, основанные на оценке рисков.
•Сильные навыки письменного общения, аналитики, управления проектами и взаимодействия с заинтересованными сторонами, способность работать самостоятельно и сотрудничать в рамках глобальной программы.
Желательные квалификации
•Сертификат CAMS или эквивалентный глобально признанный сертификат по AML или соответствию требованиям по борьбе с финансовыми преступлениями.
•Опыт взаимодействия с регуляторами, аудиторами, корреспондентскими банками, партнерами из финансовых учреждений или другими внешними заинтересованными сторонами по вопросам AML/CTF.
•Опыт работы в финтехе и платежах, включая трансграничные платежи, виртуальные счета, мультивалютные кошельки или регулируемые группы с несколькими юридическими лицами.
•Опыт сотрудничества с командами продуктов, данных, инженерии или операций для внедрения требований AML/CTF в автоматизированные рабочие процессы, панели мониторинга или другие технологические инструменты соответствия.
