О компании Airwallex
Airwallex — это финансовая операционная система, основанная на искусственном интеллекте, для экономики в режиме реального времени и с интеллектуальными возможностями. Более 675 000 компаний, включая McLaren Racing, Qantas, SHEIN и TikTok, используют нас напрямую или через наших партнеров по платформе для управления своими финансовыми операциями или создания и монетизации собственных финансовых продуктов.
Мы начали свою деятельность в Мельбурне в 2015 году, чтобы построить инфраструктуру, на которой базируется глобальная торговля. Мы являемся регулируемой основой глобальных платежей: не случайно, а по замыслу. Более десяти лет, более 85 лицензий и финансовая инфраструктура, охватывающая Северную Америку, Европу, Ближний Восток и Азиатско-Тихоокеанский регион.
Наши совместные штаб-квартиры расположены в Сан-Франциско и Сингапуре, в компании работает более 2700 человек в 27 офисах.
О команде
Отдел регулирования и соответствия — это место, где мы создаем доверие, дисциплину и операционную устойчивость, необходимые для масштабирования платформы финансового поколения.
По мере роста Airwallex в более чем 30 рынках эта команда превращает регуляторную сложность в стратегический контроль. Вы будете руководить вопросами соответствия, корпоративного риска и взаимодействия с регуляторами таким образом, чтобы защищать бизнес и одновременно позволять ему действовать решительно. Наша амбиция выходит за рамки простого выполнения требований: мы строим риск-позицию, которая служит конкурентным рвом, основанным на ответственности, проактивном партнерстве с регуляторами и масштабируемых рамках, учитывающих местные особенности.
Это команда для стратегических операторов с острым суждением, высокими стандартами и уверенностью в выполнении задач в условиях высокой ответственности.
Что вы будете делать
В роли старшего менеджера по расследованиям финансовых преступлений и разведке вы будете руководить проактивными, сложными и высокорисковыми расследованиями по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями в глобальной финансовой инфраструктуре Airwallex. Вы будете выступать в качестве эксперта по расследованиям и операционного руководителя, помогая выявлять и снижать риски в трансграничных платежах, корпоративных счетах, картах, валютных операциях и встроенных финансовых продуктах.
Обязанности:
•Руководить полными расследованиями сложных типов финансовых преступлений, связанных с трансграничными платежными потоками, мультивалютными корпоративными счетами, сложными структурами собственности, финансовыми рисками, связанными с несколькими продуктами, вопросами KYB/UBO и высокорисковыми коридорами.
•Контролировать прием дел, их сортировку, приоритизацию и распределение для специальных расследований, обеспечивая тщательное разрешение вопросов, требующих повышенной экспертности, в рамках установленных SLA.
•Руководить внутренними расследованиями, связанными с финансовыми преступлениями, мошенничеством и угрозами со стороны инсайдеров, когда сотрудники или инсайдеры могут быть вовлечены в мошенничество, сговор с внешними сторонами, злоупотребление доступом или иное поведение с финансовым криминальным подтекстом. Сотрудничать с отделами по борьбе с мошенничеством, информационной безопасности, персоналом/HR, юридическим отделом по трудовым вопросам и высшим руководством. Предоставлять доказательные выводы и рекомендации на основе оценки рисков.
•Анализировать многоуровневые международные транзакции через платежные каналы, включая SWIFT, локальные клиринговые системы, платежные схемы и альтернативные методы оплаты, чтобы отслеживать незаконные перемещения средств, выявлять бенефициарных владельцев и раскрывать скрытые сети контрагентов.
•Предоставлять аналитическую поддержку расследований, рекомендации по подозреваемым и типологиям, контроль качества и помощь в эскалации для случаев подачи SAR/STR, позволяя MLRO принимать окончательные решения о подаче отчетности в соответствии с местными требованиями.
•Переводить результаты расследований в практические рекомендации для команд по рискам, данным и инженерии с целью настройки правил мониторинга транзакций, улучшения автоматических моделей обнаружения и устранения уязвимостей контроля.
•Разрабатывать и поддерживать типологии финансовых преступлений, разведывательную информацию по расследованиям и оценку угроз на основе внутренних расследований, внешней информации и регуляторных рекомендаций; преобразовывать эти данные в улучшения контроля, целевые тренинги и информационные брифинги.
•Сотрудничать с командами мониторинга транзакций, онбординга и расширенной проверки клиентов (EDD), санкций, борьбы с мошенничеством, юридическим отделом и региональными MLRO для решения системных угроз и внедрения скоординированных мер по снижению рисков.
•Создавать и поддерживать руководства по расследованиям, аналитические материалы, контекст типологий и стандарты документации дел, а также рамки контроля качества, адаптированные к B2B финтеху, сложным обращениям правоохранительных органов, запросам регуляторов, запросам партнерских банков и проверкам добросовестности партнеров.
•Поддерживать внутренние аудиты, независимые проверки и регуляторные запросы с помощью четкой документации, деловых файлов и брифингов по методологиям и результатам расследований.
•Обеспечивать ежедневное руководство, рецензирование коллег и обучение типологиям для следователей и аналитиков в более широкой команде по борьбе с финансовыми преступлениями.
Кто вы
Мы ищем людей, которые соответствуют минимальным требованиям для этой роли. Предпочтительные квалификации желательны, но не обязательны.
Минимальные требования:
•Более 8 лет специализированного опыта в расследованиях AML/CFT, финансовой разведке или специальных расследованиях в области трансграничных платежей, глобального финтеха, эквайринга или международного корпоративного и коммерческого банкинга.
•Глубокое понимание механизмов трансграничных платежей, включая SWIFT, локальные ACH и клиринговые схемы, валютные операции; бизнес-платежные потоки; эквайринг; и структуры корпоративных субъектов, включая сложные акционерные структуры, фиктивные компании и бенефициарное владение.
•Подтвержденный опыт самостоятельного проведения и документирования сложных многоуровневых расследований финансовых преступлений от начала до оформления выводов, рекомендаций по рискам и поддержки процесса регуляторной отчетности под руководством MLRO.
•Хорошее знание глобальных нормативных рамок AML/CTF и санкций, включая, где применимо, рекомендации FATF, FinCEN/BSA, FCA, AUSTRAC, MAS и другие соответствующие местные требования.
•Сильный аналитический склад ума, опыт работы с запросами, синтезом и интерпретацией больших наборов данных по транзакциям и клиентам.
•Исключительные навыки письменного общения, подтвержденные составлением расследовательских отчетов и SAR/STR, с умением объяснять сложные риски финансовых преступлений заинтересованным сторонам, не связанным с комплаенсом, включая продуктовые и инженерные команды.
•Комфортная работа в быстрорастущей и быстро меняющейся среде финтеха, управление конкурирующими приоритетами в условиях жестких сроков.
Желательные квалификации:
•Профессиональная сертификация, такая как CAMS, CFE или эквивалентный диплом ICA.
•Практический опыт работы с инструментами запросов и визуализации данных, такими как SQL, Python, Tableau или программным обеспечением для анализа сетей/связей.
•Опыт расследования рисков финансовых преступлений в цифровых активах или криптовалютных каналах, либо в интеграциях встроенных финансов/банкинга как услуги (BaaS).
