Описание
Capital.com — глобальная торговая платформа, предлагающая award-winning продукты на основе передовых технологий и качественного клиентского опыта.
Задачи
•Проведение сложных расследований по эскалированным алертам: анализ истории транзакций, анализ источника средств и происхождения капитала, проверки бенефициарного владения, сбор данных из открытых источников (OSINT), кросс-энтити анализ паттернов
•Подготовка SAR/STR нарративов и пакетов подтверждающих доказательств для ревью entity MLRO и регуляторной подачи, с соблюдением регуляторных сроков и внутренних стандартов качества
•Принятие самостоятельных решений по диспозиции сложных алертов с документированием обоснования на уровне, пригодном для аудита; алерты наивысшего риска подлежат QC-выборке и ревью сеньорами
•Проведение бэкграунд-проверок и контекстных исследований по контрагентам и сущностям, связанным с алертами, с использованием публичных и подписных баз данных
•Ведение четких аудиторских следов в системе управления кейсами, точная фиксация шагов расследования, выводов и обоснований
•Взаимодействие с entity MLRO по вопросам подачи SAR, ответы на запросы, предоставление дополнительных доказательств при необходимости
•Взаимодействие с внешними юристами и регуляторами при необходимости, под руководством Head of TM
•Менторство L1 и L2 аналитиков по техникам расследования и распознаванию сложных типологий
•Поддержка тематических обзоров клиентских сегментов, типологий или продуктов по указанию Head of TM или QA and Governance
•Выявление возможностей улучшения процессов и предложений по усилению контролей для повышения качества детекции и отчетности
Требования
•Не менее четырех лет опыта в расследовании финансовых преступлений, транзакционном мониторинге или AML/CTF комплаенсе, включая не менее двух лет проведения сложных расследований и составления SAR/SMR/STR
•Опыт работы в/с CFD-брокерами, форекс-брокерами, инвестиционными компаниями или финтех-платформами, предлагающими продукты с левереджем
•Опыт end-to-end расследований TM, диспозиции алертов и подготовки SAR/STR в регулируемой среде финансовых услуг
•Сильные аналитические и исследовательские навыки, включая интерпретацию сложных транзакционных данных по множественным аккаунтам и сущностям
•Отличные навыки составления документов и кейсов; нарративы SAR должны быть ясными, фактическими, структурированными и защитимыми
•Глубокое понимание AML/CTF регуляций, типологий ML/TF и red-flag индикаторов, релевантных для онлайн-трейдинговых платформ, включая циклы депозит-вывод, структурирование, trade-based laundering, преднамеренный убыток, географические и идентификационные аномалии
•Самостоятельное принятие решений по сложным кейсам и способность отличать действительно подозрительную активность от нестандартного, но объяснимого поведения клиента
•Высокое внимание к деталям, организованность и ответственность в документации
•Риск-ориентированное мышление; роль производит наиболее значимый письменный результат команды и не является процессно-ориентированной работой
Будет плюсом: сертификат или диплом ICA по AML или финансовым преступлениям, CAMS или эквивалент
Условия
•Конкурентная зарплата
•Ежегодный отпуск
•Программа рекомендаций сотрудников с наградами
•Медицинская страховка, пенсионные планы, льготы и преимущества в зависимости от локации
•30 дополнительных дней для удаленной работы из любой точки мира, с некоторыми ограничениями
•Два дополнительных оплачиваемых дня волонтерства каждый год
•Work-life harmony
•В компании действует внутренняя процедура отчетности (Internal Reporting Procedure), применимая в Польше, доступная в отделе HR по запросу; нарушения могут быть сообщены согласно условиям данной процедуры
