# Аналитик по KYC при онбординге
[Финансовые преступления - Онбординг]
Офис Ebury в Сиднее - гибридный режим: 4 дня в офисе, 1 день удалённо в неделю
Аналитик по KYC при онбординге — это специализированная роль, ответственная за соблюдение требований и высокое качество выполнения полного процесса онбординга корпоративных клиентов, с особым акцентом на проверку благонадёжности клиентов (CDD) и углублённую проверку благонадёжности (EDD) для случаев стандартной сложности.
Эта роль требует организованного и проактивного человека, ориентированного на выполнение задач и соблюдение стандартов качества, обеспечивая строгую соответствие внутренним политикам и нормативным требованиям. Основная задача — проводить эффективную оценку рисков финансовых преступлений, делая обоснованные рекомендации для защиты комплаенс-позиции компании.
Уровни роли и продвижение
Роль структурирована на два отдельных уровня для поддержки карьерного роста и специализированных обязанностей:
•Аналитик по онбордингу Уровень 1 (минимум 1 год опыта): это базовый уровень, сосредоточенный на выполнении основных процессов CDD/EDD для случаев стандартной сложности. Аналитики первого уровня концентрируются на максимизации личной продуктивности, показателей RFT и соблюдении всех стандартов комплаенса.
•Аналитик по онбордингу Уровень 2 (минимум 2 года опыта): аналитики продвинутого уровня стабильно достигают высоких показателей качества и эффективности. Помимо основных обязанностей, аналитики второго уровня участвуют в контроле качества, выполняя проверки «четырёх глаз» (вторичная проверка) работы, выполненной аналитиками первого уровня и коллегами, обеспечивая полное соблюдение политики и нормативных стандартов перед отправкой. Продвижение основано на продемонстрированной экспертизе, устойчиво высоких результатах по KPI и рекомендации руководства.
Что вы будете делать
Выполнение проверки благонадёжности, качество и оценка рисков
•Проверка на основе риска: проведение комплексной CDD и EDD для корпоративных клиентов, включая точное определение и верификацию структур собственности и необходимой документации.
•Экспертиза в проверке благонадёжности клиентов: обеспечение соответствия всех личных проверок внутренним политикам и законодательным требованиям.
•Качество и соблюдение принципа «с первого раза» (RFT): стремление к высокому качеству результатов, обеспечивая, чтобы все личные кейсы соответствовали стандартам комплаенса и обрабатывались с первого раза, минимизируя необходимость доработок.
•Выявление «красных флагов»: выявление и эскалация типологий финансовых преступлений и предупреждающих сигналов, относящихся к платежам, валютным операциям и институциональной сфере, старшим аналитикам или отделу комплаенса по мере необходимости.
•Контроль качества (Уровень 2): выполнение контроля качества/проверок «четырёх глаз» работы коллег, проверка точности и полноты файлов CDD/EDD перед окончательной отправкой.
•Общая поддержка проектов: поддержка разовых задач в команде и подразделении FC Ops, а также в более широком бизнесе по мере необходимости.
•Поддержка операционных встреч: аналитики должны предоставлять экспертные знания по кейсам по мере необходимости, участвуя в обсуждениях или отвечая на технические вопросы.
•Техническое взаимодействие с фронт-офисом: выступать в качестве контактного лица для запросов фронт-офиса, предоставлять технические решения по кейсам и обеспечивать чёткую коммуникацию требований по онбордингу.
•Совместная работа по выполнению задач: поддержка менеджера в проведении обучения для команд KYC и фронт-офиса.
•Делегированные задачи по обучению: поддержка в подготовке обучающих материалов и передаче знаний в рамках делегированных проектов, обеспечивая единообразное руководство для локальных команд.
Управление клиентами и операционная эффективность
•Взаимодействие с клиентами: выступать в роли профессионального и соответствующего требованиям комплаенса контактного лица для клиентов, чётко сообщая требования по онбордингу и управляя последующими запросами.
•Управление портфелем: эффективно управлять личной очередью кейсов по онбордингу, расставлять приоритеты и взаимодействовать с клиентами и торговыми представителями для сокращения времени цикла.
•Структурированная документация: обеспечивать точное и полное документирование каждого клиентского дела в структурированном формате, полностью соответствующем нормативным требованиям.
•Отличное выполнение онбординга: сотрудничать с внутренними командами для обеспечения плавного и эффективного процесса онбординга; предоставлять операционный надзор и разовую техническую поддержку для решения узких мест по конкретным кейсам по мере их возникновения.
Внутреннее сотрудничество и развитие знаний
•Межфункциональная коммуникация: эффективно взаимодействовать с командами фронт-офиса, балансируя коммерческие потребности и нормативные требования.
•Передача знаний: активно участвовать в обучении и брать на себя ответственность за личное обучение, оставаясь в курсе изменений в области финансовых преступлений и обновлений внутренних политик.
Что вам потребуется
•Подтверждённый опыт: 1-3 года специализированного опыта проведения CDD/EDD с корпоративными клиентами, желательно в секторе финансовых услуг/финтех.
•Базовые знания по проверке благонадёжности: прочные базовые знания требований к онбордингу юридических лиц и умение интерпретировать структуры собственности.
•Ответственность и инициативность: доказанная история личной продуктивности, ответственности и способности эффективно и самостоятельно работать в быстром темпе.
•Аналитическое мышление: хорошие аналитические навыки и способность следовать процедурам и применять нормативные или документальные требования.
•Коммуникация: сильные навыки коммуникации (письменной и устной) с подтверждённым опытом прямого контакта с клиентами.
Для продвижения на уровень 2
•Опыт контроля качества: опыт проведения проверок качества или работы непосредственно с аудиторами/командами комплаенса.
•Опыт работы с комплексными кейсами: подтверждённый опыт работы с кейсами, включающими сложные международные структуры собственности или юрисдикции с повышенным риском.
Показатели эффективности (KPI)
Результаты по следующим метрикам будут основой для оценки эффективности:
•Качество: показатель «с первого раза» (RFT) по личным подачам CDD/EDD.
•Эффективность: своевременное выполнение назначенных задач и соблюдение целевых внутренних сроков клиента.
•Вклад в опыт работы.
•Продуктивность: соотношение личных онбордированных аккаунтов к времени, отражающее эффективное управление кейсами.
•Риск: точность и качество выявления и эскалации «красных флагов».
•Контроль качества (Уровень 2): показатели точности проверок «четырёх глаз».
Почему Ebury?
•Конкурентоспособная стартовая зарплата с ежегодным дискреционным бонусом, который действительно вознаграждает вашу производительность с первого дня.
•Посвящённое наставничество: обучение напрямую у опытных менеджеров, заинтересованных в вашем успехе.
•Передовые технологии: использование современных специализированных инструментов и систем, позволяющих работать на высшем уровне.
•Чёткое и ускоренное карьерное продвижение: определённые пути к лидерским и специализированным ролям внутри Ebury.
•Динамичная и поддерживающая культура: работа в коллективе, где приоритетом являются командная работа и личностный рост.
•Щедрый пакет льгот: доступ к конкурентоспособным льготам, адаптированным к вашему региону, которые обычно включают медицинское обслуживание и социальные гарантии.
•Центральный офис: отличное расположение с удобным транспортным сообщением.
О нас
Ebury предоставляет сложные интегрированные решения — бизнес-счета, хеджирование и финансирование — на единой платформе с бесшовным рабочим процессом. Наш успех основан на простой предпосылке и единственной цели: помочь бизнесу работать и масштабироваться глобально.
С момента основания в 2009 году Ebury всегда была быстрорастущим лидером в финтехе. Сегодня мы объединяем более 2000 сотрудников в почти 70 городах и постоянно ищем новых членов команды.
В основе нашего предложения лежит собственная платформа, специально созданная для того, чтобы помочь бизнесу беспрепятственно оптимизировать и управлять глобальными денежными потоками. Мы сосредоточены на постоянной эволюции продукта и инновациях, чтобы построить инфраструктуру для безграничного роста и помочь нашим клиентам масштабироваться на каждом этапе.
Возможности в Ebury так же разнообразны, как и наши сотрудники, начиная от развития бизнеса и заканчивая инженерными ролями в наших технологических подразделениях.
