Описание
Банк приглашает универсального аналитика-эксперта по антифроду с опытом работы в Системе быстрых платежей (СБП). Вам предстоит решить амбициозную задачу: создать отдел фрод-мониторинга с нуля и выстроить систему FraudWall от компании «Фродекс» — от конфигурации правил и интеграции с банковскими системами до аналитики инцидентов и взаимодействия с регулятором. Это роль специалиста, который одновременно настраивает систему, анализирует данные, выстраивает процессы и управляет командой.
Задачи
•Создание и развитие отдела фрод-мониторинга с нуля: построение процессов, регламентов и процедур работы.
•Построение процессов взаимодействия между смежными подразделениями (ИБ, ИТ, бизнес, розничный блок) в рамках борьбы с мошенничеством.
•Обучение сотрудников отдела, постановка задач, контроль сроков и корректности выполнения.
•Составление учебных материалов для сотрудников о необходимости выявления клиентов под влиянием третьих лиц (социальная инженерия).
•Документирование инцидентов, оформление и направление информации в профильные подразделения.
•Создание новых и актуализация текущих инструкций по процессам подразделения.
•Курирование процесса внедрения антифрод-системы (FraudWall) и её интеграции с системами Банка (АБС, ДБО, шлюз СБП).
•Верхнеуровневое администрирование системы, выявление багов и контроль их устранения.
•Настройка и кастомизация весов, правил и сценариев выявления подозрительных транзакций в FraudWall с учётом актуальных требований регулятора.
•Управление настройкой правил сессионного и транзакционного антифрода для каналов: C2B, B2C, трансграничные платежи, QR-платежи.
•Проверка работоспособности правил, настроек и лимитов в системе мониторинга ДБО.
•Разработка и тестирование новых алгоритмов, корректировка и отключение действующих.
•Тестирование правил и обновлений антифрод-системы, приёмка результатов доработок от вендора.
•Формирование бизнес-требований к атрибутивному составу новых событий для антифрод-системы.
•Участие в установке обновлений и контроль бизнес-функциональности.
•Регистрация и локализация дефектов, анализ логов, выработка предложений по оперативному устранению проблем.
•Проведение контроля и аудита работы Системы Антифрод.
•Непрерывный мониторинг событий и транзакций в антифрод-системе по всем каналам обслуживания в режиме реального времени.
•Выявление и противодействие несанкционированным списаниям денежных средств, включая системы ДБО.
•Обработка платежей с признаками перевода без согласия клиента, блокировка нелегитимных платежей.
•Взаимодействие со службами других банков, платёжных систем и контрагентов для блокировки несанкционированно перечисленных средств.
•Реализация мероприятий по блокировке идентификаторов, соответствующих признакам ОБДС.
•Анализ фродовых кейсов, выявление закономерностей и аномалий.
•Проведение анализа графов транзакций для выявления пересечений, аномалий и мошеннических схем.
•Проведение анализа существующих мошеннических схем, формирование и проверка гипотез по схемам мошеннических атак.
Требования
•Высшее образование (техническое, экономическое, информационная безопасность, прикладная математика/информатика).
•Опыт работы в банковском антифроде от 2 лет, обязательно в проектах СБП или мгновенных платежей.
•Практический опыт работы с SQL на уровне написания сложных запросов: JOIN, GROUP BY, агрегатные функции, CTE, оконные функции.
•Опыт работы с антифрод-системами, в идеале — с FraudWall от «Фродекс».
•Опыт взаимодействия с ФинЦЕРТ через АСОИ ФинЦЕРТ (входящее/исходящее взаимодействие).
•Опыт работы с Диспут+ и НСПК.
•Понимание процессов эквайринга, эмиссии, СБП, переводов физических и юридических лиц.
•Знание нормативной базы: 161-ФЗ, 395-ФЗ, 167-ФЗ, ОД-2506, ОД-1765, 716-П и иных нормативных документов Банка России.
•Понимание схем мошенничества в СБП: социальная инженерия, взлом личного кабинета, дропы, цепочки вывода, фейковые мерчанты.
•Аналитическое мышление, внимательность, стрессоустойчивость, готовность к режиму on-call при критических инцидентах.
Будет плюсом:
•Опыт построения правил в FraudWall с нуля, знание архитектуры системы.
•Опыт настройки правил для сессионного и транзакционного антифрода.
•Знание методов графового анализа транзакций.
•Опыт работы с BI-инструментами (Tableau, Grafana) для построения дашбордов.
•Базовые знания Python/R для анализа данных.
•Опыт участия в проектах по внедрению регуляторных требований ЦБ РФ.
•Опыт наставничества и обучения сотрудников.
Условия
•Работа в центре Москвы, в шаговой доступности от метро.
•Интересные и амбициозные задачи.
•ДМС после 3-х месяцев работы.
•Заработная плата обсуждается с каждым кандидатом индивидуально.
